中和正道业务

在中国经济蓬勃发展的40年中，部分民企通过各种高杠杆融资手段盲目扩张，导致企业失衡，以至于出现重资产高负债、造血功能不足、流动资金萎缩、担保互保，缺失风控能力而陷入困境，面临半停产、停产的风险。

作为国内最早从事企业债务重组业务的专业机构，由经济研究、企业危机重组顶尖专家创办的重组整合权威机构，中和正道不断总结、完善，首创了一整套系统性、用于突破企业债务死局的落地服务新模式——企业重组（包括庭内破产重组、庭外自救重组、不良资产、风险管控），成功帮扶深陷债务危机的企业进行资产优化、降低债务杠杆、化解债务矛盾、保卫现金流、维护经营链。避免企业破产清算，最终摆脱债务困境，走出危机，甩掉包袱，轻松上阵，浴火重生。

企业重组是根据企业危机发生的根本原因量身定制顶层重组战略，从企业的债务、资产、经营模式、行业特征、股权结构、工商关系、地方政策等方面切入，充分挖掘现有优势资源，对企业的市场、团队、采购、产能、销售、资产、债务等核心要素，将企业重新改组、配置，改变债务的偿还条件。

目的是以达到控制各类风险，保护业务正常经营，优化资产结构，降低负债规模；为企业健康良性发展保驾护航，为后续引入资金搭建坚实的基础，最终实现债权人、企业家、投资人及社会共赢的成效。

1.庭内破产重组

不同于法院司法重组，中和正道庭内重组是事先权衡并兼顾企业与债权人共同的利益基础上预先设立重组目标，由谈判团队出面，根据企业的生存现状及现有资源、债权人的实际需求分批谈判，事先与大部分债权人达成和解协议。在评估进入破产重整的成功率后，再推动企业进入法院司法程序，在法院的主持和参与下，通过法院法律程序完成司法重组，在保障危机企业不清算、不倒闭的前提下彻底解决债务矛盾与问题，最终帮助企业彻底走出困境。

2.庭外重组（企业自救重组）

深度梳理企业资产负债结构，研究企业债务危机发生的根本原因，从企业经营、资产、债务三方面切入，在司法程序以外完成企业自救重组，做到事前有准备、事中有应对、事后有成果：

a）业务重组。通过合法保护企业主营业务，使主营业务不受外部债务风险影响，保障业务独立性和安全性以及企业持续造血能力，帮助企业团队不散、生产不停，市场不丢，现金流不断；同时，调整企业现有产业结构，扩大企业核心优势，使企业持续发展或为企业赢得空间和时间，为后续重组做好战略性准备。

b）资产重组。通过对企业及企业家个人资产情况的深度分析，有效切割、隔离债务风险。针对还能产生效益的优质资产、资源，运用合法手段予以保护；同时，挖掘现有资产价值，优化资产结构，剥离不能产生效益的资产包袱，使企业轻装上阵。

c）债务重组。通过对企业资产负债、诉讼情况、偿还能力、债权人心态等分析，针对每一笔债务制订不同的债务应对及化解方案。以债务人与债权人共赢为目标，用最低成本化解债务矛盾，降低负债规模，缓解企业生存压力，最终协助企业全面走出债务危机。

3.不良资产

作为企业重组的支持与补充，中和正道成立了一支实操经验丰富的不良资产处置团队，为企业不良资产提供垫资赎回业务。根据不良资产包的特点，结合项目类型、处置方式、市场情况等多个方面因素，代表企业与金融机构博弈、量身设计赎回方案，全程跟踪项目流程。在低成本、短周期、低风险的基础上，赎回资产的同时有效化解银行负债，解除企业生产经营后顾之忧。

4.风险管控

基于多年风控实战经验，中和正道为企业提供全方位风险管控服务，为企业建立风控体系，包括企业风控战略制订、并购、上市、投资、融资业务、破产风险管控顾问等咨询服务与实战辅导。通过风险识别、分析、应对、预警等设立风险管控常态化机制，全面打造与内部控制相融合的风险管理体系，为企业未雨绸缪，保驾护航。

重组对象：

（1）负债规模在1亿元以上；

（2）正常经营，营业额3000万以上/年；

                                                                          （3）企业有利润、有市场，团队有信心，具备重组价值的；

                                                                          （4）尚未申请破产或未被托管；

秉承着以帮扶企业为核心的理念，集团与众多行业投资者、民间投资者及资本投资机构紧密合作，针对重组后的、资金短缺的健康企业，为其提供定制化的主营业务托管、流动资金投资服务。通过主营业务托管，对托管企业上下游供应链风险进行管控，提高资金使用率，保障资金的安全性，同时降低采购成本、人员成本；通过流动资金投资，解放资金压力，最大程度地释放企业产能，助企业实现规模化经营。

（1）主营业务托管（投后管理）

为解决投资方对项目风险的顾虑，中和正道专业运营管理团队，精通企业的生产流程、财税、人力资源、采购、销售管理，并导入供应链管理系统，使得企业物流、资金流数字化、信息化。用真实、透明、可追溯的订单链接托管核心企业、上游供应商、下游客户、运营管理团队及投资方。主营业务托管可从源头掌控上下游供应链，全程保障资金安全流动，大幅降低投资风险，提高投资者对企业信任度。与此同时，通过中和正道自身的资源整合能力，导入、管理并优化调整企业现有的销售、采购、财务及生产能力等资源，将分散在企业周边资源更为高效地组织在一起，实现企业内部纵向一体化的高效运作，以及外部横向一体化的产业协同，实现企业供应链、营销链的全方位整合。最终实现投资者、企业主双方共赢。

（2）流动资金投资

中和正道将根据企业采购、生产、销售的特性，采取多种方法方式为企业注入流动资金。其中，首创的“中和共享”供应链金融平台，打破传统企业融资方式单一、审核严格的困境，为企业切切实实解决融资难点。不同于传统供应链金融平台，中和共享根据企业经营实际所需流动资金，导入与订单匹配的供应链流动资金。中和共享旨在提高企业的产量，放大生产造血功能，增强企业可持续盈利能力，与企业携手并肩，助企业实现销售额、利润同步高速增长！

托管投资对象：

1、制造业民营企业为主，重组后项目或没有债务危机的健康企业；

2、产品有利润、有市场，在行业内有一定竞争优势；

3、年度主营业务收入3000万以上，以订单式生产方式的企业优先考虑；

4、下游客户质量优、且回款稳定的优先考虑。

中和正道与众多知名投行及产业基金建立了深度合作，以规模化的产业资本资源、18年的投资经验，敏锐的投研能力及完善的风控体系作为强大后盾，专为产业布局不合理、经济发展出现停滞甚至衰退、厄须推动当地产业转型升级的地区提供深度产业整合解决方案，主要包括资本运作及产业投资服务。秉承“发现价值、挖掘价值、提升价值”的核心投资理念，帮助地方产业转型升级，实现战略、价值最大化的产融协同。

（1）资本运作

中和优势专业团队拥有丰富的政策研究与实践经验，针对符合标准，行业领域、经营规模、财务利润等指标初具上市条件的企业，为其提供高效和专业的资本运作服务，搭建资本市场高速通道。团队将根据政策和市场环境的变化，为拟上市企业设计资本顶层设计方案、规划上市路径，协助企业调整盈利模式、创新商业模式，增强风控管理、制订商业计划书。涵盖IPO、管理咨询、战略规划、市值管理、产业链打造、价值链叠加等方面，针对企业实情精准辅导，帮助企业快速步入资本市场，实现“飞起来”的目标。目前已拥有上百家企业IPO辅导的成功案例。

（2）产业投资

中和优势依托在多年来在产业投资领域的积累的深厚资源，为特定区域引进产业资本，扶持当地的优秀中小民营企业，协助地方政府打造行业龙头企业，引领当地产业转型升级，向更高层次发展。针对当地的经济基础和产业结构现状，结合对国内及全球技术经济发展趋势的深度洞察，以优化产业结构，推动产业转型升级，全面和长效提升当地经济实力为目标，做大做强传统产业、超常规发展新兴产业、培育壮大优势产业为方向，为地方政府提供从产业诊断咨询、产业重构规划到产业转型升级辅导的全方位服务。

资本运作&产业投资对象：

1、以朝阳行业、大周期及科技发展趋势为主要投资方向：如大健康（健康服务、医疗器械、医疗商业为主，医院、医药为辅）、大科技（软件技术、信息化、大数据、人工智能，智慧城市、高端装备、新材料）、大消费（教育、文化娱乐为主，旅游为辅）；

2、企业近年主营业务收入、净利润收入、高层变动等已经达到或即将达到主板、中小板或创业板的硬性指标要求。

中和希望商学院是中和正道集团专门为中国民营企业成立的商学培训机构，也是全国首家专注于企业危机管理培训的机构。中和希望商学院依托于民营经济理论研究、企业危机管理与中和正道集团8年企业重组实践积淀，聚集了一批风险管控、企业重组、投资管理、危机管理、资本运作等领域的学术专家、实操者及行业泰山北斗，积累形成了一系列专业课程体系。秉承着共创、共生、共享、共赢的经营理念，怀揣着成为企业体检第一品牌的愿景，中和希望商学院旨在助力企业科学管控风险、预见危机、不走弯路！

中和希望旨在参与到企业生长的全生命周期，从“初创期”到“成长期-成熟期-衰退期-转型期-腾飞期”，帮助各个阶段的企业家分析解读经济政策，构建企业新活法：帮助初创期企业培养危机管理意识、建立危机管理知识体系，预防危机；帮助成长期、成熟期企业解决经营过程中风险管控、成本控制、节税、内部消耗等问题、防范危机；帮助衰退期企业认识企业重组、制订战略、走出危机；帮助转型期、腾飞期企业整合产业资源，实现价值裂变、转危为机。最终实现各个阶段企业的基业长青。

课程体系包括：

（1）经济形势解读

（2）企业危机管理

（3）企业重组新机遇

（4）产业托管与新金融

（5）商业模式与创新

（6）舆论应对与危机管理等等

学员对象：有梦想及使命感的企业股东、高管、合伙人、创业者。